عاكف المغربي في حوار لـ«بنوك أون لاين»: 875 فرعا لبنك مصر في نهاية 2022

• نسعى لمجتمع لا نقدي.. والتعاملات البنكية عبر الموبايل
• الشمول المالي والابتكار المصرفي على رأس المحاور الرئيسية للبنك
• 100 مليون جنيه لتطوير العشوائيات.. و20 % من محفظة القروض للمشروعات الصغيرة والمتوسط
• استخراج المزيد من كروت ميزة لخفض الاعتماد على النقود الورقية
• إنشاء أكاديمية بنك مصر للتطوير والتعلم لموظفي البنك

قال عاكف المغربي نائب رئيس مجلس إدارة بنك مصر، إن نسبة تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك وصلت لأكثر من 20% من محفظة القروض، ويعد من أوائل البنوك التي وصلت للنسبة المحددة من البنك المركزي.

وأوضح "المغربي" أن البنك يتبع تطبيق إستراتيجية طموحة لتطوير قنوات متنوعة ومبتكرة، كما يقوم بتقديم حلول غير تقليدية لتلبية إحتياجات العملاء، وأن البنك يركز على دعم الشمول المالى الذي تقوم الدولة بتطبيقه على كافة القطاعات.

وأشار المغربي إلى أن البنك يقوم بتمويل عدد كبير من المشروعات القومية من خلال تمويل شركات المقاولات التي تقوم بتنفيذ العمليات الخاصة بالمشروعات الكبري.

وأكد نائب رئيس مجلس إدارة بنك مصر في حواره لـ"بنوك أون لاين" أن البنك قام بالمساهمة في "مشروع أهالينا" بالتعاون مع هيئة القوات المسلحة وذلك لبناء مشروع الإسكان الإجتماعي الخاص بالشباب في حي السلام الأول، كما ساهم البنك مع هيئة الشؤون المالية للقوات المسلحة بمبلغ 100 مليون جنيه في تطوير العشوائيات.

وإلى نص الحوار:

ما هي أحدث الخدمات والمنتجات التي ستطرحونها في العام الجديد؟

يولى بنك مصر اهتمام كبير بالمنتجات والخدمات الاليكترونية لكونها مستقبل التعاملات المصرفية لما تمثله للعميل من تجربة مصرفية سلسة وفعالة لإنجاز تعاملاته المصرفية.

ومن هذا المنطلق يخطط بنك مصر لتقديم منتجات وخدمات إلكترونية جديدة بالإضافة الى التطوير المستمر للقائم منها.

ما هي استراتيجية البنك في مسألة التحول الرقمي ودعم الشمول المالي؟

يتبع البنك تطبيق استراتيجية خمسية طموحة (2019-2023) تركز على تطوير قنوات متنوعة مبتكرة وحلول غير تقليدية لتلبية احتياجات العملاء بطريقة فعالة.

كما يركز البنك في استراتيجيته علي دعم الشمول المالي في مصر تماشيا مع سياسات الدولة وجهود البنك المركزي الذي يعمل جاهدا لتهيئة القطاع المصرفي لمواكبة التطورات المتسارعة داخلياً وخارجياً، والجدير بالذكر أنه من ضمن المحاور الرئيسية لاستراتيجية البنك الخمسية، الشمول المالي والابتكار المصرفي.

على صعيد الشمول المالي فإن بنك مصر له دور أساسي وحيوي لدعم الشمول المالي كواحد من أكبر المؤسسات في مصر، فإننا نحرص دائما على دعم التوافق مع المبادرات الحكومية مع التركيز دائما على اتخاذ دور استباقي لسد الاحتياجات المختلفة والمتغيرة ودمج شرائح عملاء جديدة في القطاع المالي.

وكما أشرنا فإن الشمول المالي ودعم الأجندة الوطنية تعد من أحد التوجهات والركائز الاستراتيجية للبنك. وسوف يستمر البنك في خطته الطموحة بالتوسع في شبكات الفروع وماكينات الصراف الآلي والتي تقترب من 700 فرع و2800 ماكينة صراف ألي، لدعم الوصول للفئات المهمشة ودخولهم للقطاع المالي، ولقد استخرج البنك ما يقرب من مليون كارت ميزة للمدفوعات الحكومية، كما تعاون مع شركة إي فاينانس في إصدار أول بطاقة مدفوعات ذكية تحمل شعار شبكة المدفوعات الوطنية، وسوف يعمل البنك جاهداً في استخراج المزيد من كروت ميزة لدفع خطط الدولة تجاه مجتمع أقل اعتمادا على النقود الورقية.

وعلى مستوى المشروعات وصلت نسبة تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر لأكثر من 20% من محفظة القروض.

وكان بنك مصر من أوائل البنوك في القطاع المصرفي في الوصول للنسبة المحددة من البنك المركزي، فبنهاية نوفمبر 2019 استطاع بنك مصر الوصول لحجم محفظة قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر تتعدى 27 مليار جنيه.

ويرجع التطور الملحوظ في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في بنك مصر لجهوده المتواصلة التي استهدفت إعادة الهيكلة الداخلية، وجذب الكوادر المميزة، وتطوير عملية صنع القرار لتصبح أسرع وأكثر سلاسة، وتوسيع النطاق الجغرافي ومنح صلاحيات الإقراض اللامركزية للفروع والوحدات الائتمانية.

وعلى المستوى الجغرافي، يستهدف بنك مصر زيادة قنوات الاتصال بالعميل وتغطية كافة انحاء الجمهورية، على سبيل المثال قام البنك بميكنة سداد مستحقات المزارعين. وقد وصل عدد الوحدات المتخصصة في خدمة المشروعات متناهية الصغر الي أكثر من 280 فرعا، وعدد الوحدات التي تخدم المشروعات الصغيرة إلى أكثر من 225 فرع وعدد الوحدات التي تخدم المشروعات المتوسطة إلى أكثر من 18 فرعا.

وعلى صعيد التحول الرقمي وفي ضوء سعى بنك مصر لأن يصبح البنك المُفضّل لدى العملاء والموظفين من خلال الرقمنة، يولي البنك اهتماما كبيرا ويتبنى استراتيجية طموحة تركز على تقديم الخدمات الرقمية والتكنولوجية لتحقيقي الشمول المالي بما يتماشى مع اتجاه الدولة واستراتيجيتها نحو التحول لمجتمع لا نقدي.

وقد تم تطوير باقة من الخدمات التكنولوجية منها الإنترنت بانكينج للشركات والأفراد، لتتيح للعملاء باقة من الخدمات الميسرة، بالإضافة الى تطوير الشات بوت لتسهيل عملية التواصل مع العملاء.

كما قام البنك بتقديم خدمات الموبايل بانكينج للأفراد والمؤسسات، وتعدى عدد العملاء 135الف عميل متاح لهم مرونة كبيرة في اجراء كافة التعاملات البنكية عبر الموبايل.

وتوسع البنك في تقديم الحلول الخاصة بعملاء التجارة الإلكترونية حيث أصبح البنك في المركز الثاني في مصر من حيث عدد بطاقات الدفع الالكترونية كما تعدى عدد مواقع التجار المتعاقدين مع البنك 18 ألف موقع في جميع محافظات الجمهورية وتعدى حجم معاملات الات POS- نظام التجارة الاليكترونية 18 مليار جنيه. ويوفر البنك خدمات دفع الجمارك الكترونيا عن طريق خدمة CPS للشركات، حيث تم تحصيل ما يقارب 26 مليار جنيه.

ويطمح البنك في استمرارية عملية التحول من خلال اتباع وتطبيق نظم جديدة ومرنة للعمل، مثل ال"Agile" وال"DevOps"، حيث سيتم تطبيق نهج مبتكر في التعاون بين الإدارات المختلفة التي تعتمد على تعدد المهارات والخبرات في الفريق الواحد مع تعزيز روح الابتكار.

ومن المستهدف أن يكون بنك مصر من البنوك الرائدة في:

توفير خدمات مصرفية إلكترونية شاملة تتوافر فيها المنتجات والخدمات الأساسية على جميع القنوات الرقمية.

اعتماد الخدمة الذاتية كمعيار للخدمة في البنك.

توفير عمليات سريعة وبسيطة دون أوراق وتنجز في أقصر وقت ممكن.

تفعيل جميع الإجراءات من خلال رقمنتها من البداية حتى النهاية.

تفعيل الاستخدام الأمثل للبيانات وذكاء الأعمال لتسريع عملية اتخاذ القرارات في الإدارة واستحداث قنوات رقمية مبتكرة لتلبية احتياجات العملاء.

تطوير عناصر منظومة البيانات وأمن المعلومات.

استخدام التكنولوجيا في إدارة المخاطر – التصنيف الائتماني، أجهزة الإنذار المبكر، تحسين عمليات التحصيل.

 

وماذا عن تطوير العنصر البشري ودعم المرأة والشباب في البنك؟

عدد العاملين في 30 نوفمبر 2020 بلغ 19756 موظف، منهم 12479 ذكور 7277 اناث، وبلغ عدد التعيينات الجديدة منذ عام 2019 عدد 3701، ويقوم بنك مصر بدور هام وفعال في هذا الإطار وهى أحد أهم ركائز ومحاور الاستراتيجية الحديثة التي قد تم الإعلان عنها بعام 2019 الماضي والتي تهدف إلى اجتذاب وتطوير والحفاظ على العناصر البشرية المتميزة، وقناعة الإدارة العليا بأن العنصر البشرى هو رأس المال الحقيقي للبنك هي ما جعلت قطاع الموارد البشرية يتخذ خطوات جادة في هذا الإطار من صياغة مجموعة من الاستراتيجيات الداخلية والاهداف المحورية التي بنهاية عام 2023 تتحقق بشكل كامل مما سوف يكون له عظيم الأثر ولكن رداً على سؤالك بالتحديد فيما يخص التدريب والتطوير، فيوجد لدى بنك مصر خطة طموحة عن طريق مجموعة من الأهداف الاستراتيجية في مجال التطوير والتعلم وعلى سبيل المثال:

المحور الأول: إنشاء أكاديمية بنك مصر للتطوير والتعلم لموظفي البنك.

وتهدف هذه الأكاديمية إلى صياغة وتصميم حزمة كبيرة من المسارات التدريبية والتطويرية لكافة العاملين بالبنك بكافة القطاعات ولكل المستويات الوظيفية (النمطي، الإشرافي، الإدارة الوسطى، الإدارة العليا) والتي من شأنها وضع الموظف بالبنك على مسار تعليمي وتدريبي لتطوير قدر المعارف والمهارات الشخصية والفنية والإدارية وإكسابه القدرات اللازمة لتأدية مهام عمله الحالي أو تطلعاته المستقبلية لمسار وظيفي معين.

تتألف الأكاديمية من مجموعة من الاكاديميات الفنية والإدارية وتحتوي على حزمة كبيرة من الشهادات المعتمدة حالياً من داخل البنك وخارجه بالتعاون مع كبار الاكاديميات والشهادات الدولية والشركات والمؤسسات التدريبية المحلية والعالمية.

المحور الثاني_ ربط نظام تقييم الأداء بالأهداف.

ويهدف إلى أن كل موظف بالبنك يجب أن يتم تقييم أداؤه بناءً على مجموعة من الأهداف الفنية والشخصية والتعليمة والتي من شأنها أن تجعل الموظف محفزاً لتأدية مهام عمله بوضوح وتمكنه من قياس أداءه بحيادية وشفافية ونزاهة علاوة على أن نظام تقييم الأداء بالأهداف يعطى مؤشرات واضحة على تحديد ذوي الكفاءات بجميع قطاعات البنك لإثابتهم بالشكل الأمثل سنوياً والتي بالأساس تنعكس بشكل مباشر على تحقيق الأهداف الاستراتيجية لكل قطاع ومن ثم الأهداف الاستراتيجية للبنك.

المحور الثالث: اختيار وتطوير ورعاية الكفاءات الشابة وتطوير قدرات ومهارات كوادر الصف الأول والثاني.

ويهدف كلا المشروعان إلى اختيار العناصر المتميزة الشابة بكافة قطاعات البنك لتنفيذ برنامج طموح لتطوير مهاراتهم الفنية والشخصية والقيادية لتجهيزيهم لفرص مستقبلية بالبنك وأيضاً اختيار وتطوير كوارد الصف الأول والثاني بكافة قطاعات البنك لجميع رؤساء القطاعات والوظائف الحيوية بالبنك والتي تعد خطة استراتيجية لدرء أية مخاطر قد تنشأ عن فقد أي عناصر قيادية متميزة في أي وقت بأن يكون متوفر لدى البنك البديل الأول والثاني.

المحور الرابع: العمل على مواكبة كل أساليب التكنولوجيا الحديثة في مجال التطوير والتعلم بالعمل البنكي.

ويهدف هذا المحور إلى استخدام أساليب حديثة ومتطورة تواكب التكنولوجيا الحديثة وطبيعة الأجيال الجديدة التي تسعى دائماً إلى تعلم كل ما هو جديد باستخدام أساليب التكنولوجيا الحديثة، حيث قد تم البدء في تفعيل أحد أكبر الأنظمة التكنولوجية الحديثة في مجال الموارد البشرية بالتنسيق والتعاون مع كبرى الشركات العالمية في هذا المجال وجارى العمل على البدء في استخدامه ببداية العام المالي الجديد. بالإضافة إلى استخدام أسلوب جديد للتطوير والتعلم مثل التعلم الذاتي وأساليب التوجيه والإشراف والتعلم عن بعد ومحاكاة الاعمال.

وفى عجالة سريعة أستطيع طرح بعض الأرقام الفعلية التي قد تم تنفيذها فيما يخص التطوير والتعلم على مدار العام المالي الماضي 2018/2019 حيث قد تم توفير أكثر من 26 ألف فرصة تدريبية لزملائنا بالبنك بإجمالي عدد ساعات تدريبية تخطت 560 ألف ساعة تدريبية، وتحقيق نسبة رضاء عن البرامج التدريبية المنفذة وصلت إلى 83 % من إجمالي البرامج التدريبية المنفذة.

كما تم التنسيق والتعاون مع كبرى الشركات والمؤسسات العالمية في هذا الشأن مثل: Harvard, JP Morgan, Fitch, Moody’s, Euro money , SAP وبناء على الاستراتيجية الحديثة لبنك مصر والتي تم أخذ الموافقات عليها من قبل مجلس الإدارة فقد اهتم مجلس الإدارة بالمشاركة في أحد أهم البرامج الدولية لتطوير مهارات القيادة الحديثة وعلوم الإدارة المعاصرة في احد أكبر وأهم الجامعات الدولية (جامعة هارفارد) حيث قد تم ترشيح عدد (5) رؤساء قطاعات لحضور البرنامج المصمم خصيصا لذلك بالمشاركة مع مجموعة كبيرة من قيادات البنوك بالقطاع المصرفي وسوف يوالى مجلس الإدارة ترشيح دفعات أخرى كل عام لما له عظيم الأثر لتطبيق أفضل الممارسات الحديثة في علوم القيادة وإدارة وتنفيذ الاستراتيجيات المختلفة لمواكبة التوجهات الحديثة لاستراتيجية بنك مصر.

وفى الأخير كما ذكرت مسبقا بأنه لا يمكن دفع مسار التطوير والنمو الملحوظ ببنك مصر حالياً في كافة قطاعات الاعمال بدون اختيار والحفاظ وتطوير الكادر البشرى لأنه الأداة الأساسية لدفع عجلة النمو والتغيير للأمام.

كم بلغ رصيد محفظة التجزئة المصرفية حتى نهاية العام؟

تخطت أرصدة محفظة التجزئة حاجز ال 66 مليار جنيه ومن المتوقع أن تتخطى حاجز الـ 68 مليار جم بنهاية العام الحالي.

ما الجديد بالنسبة للتوسعات الخارجية التي يقوم بها البنك وماهي هذه التوسعات؟

استراتيجية بنك مصر التوسعية للانتشار الخارجي خلال 2020:في ضوء تولى جمهورية مصر العربية لرئاسة الإتحاد الأفريقي وكذلك تنامى الأهمية الاقتصادية والسياسية لدول القارة الإفريقية بالنسبة لمصر ولدول أخرى يتواجد بها مصرفنا مثل الإمارات ولبنان وفرنسا والصين وروسيا وكوريا الجنوبية وإيطاليا، وفى إطار المبادرات المقترحة من البنك المركزي المصرى لدعم التواجد المصرفي المصرى بالسوق الأفريقى، فقد اعتمد مجلس إدارة بنك مصر استراتيجية تواجده في القارة الأفريقية بهدف تنمية وتوسيع حجم أعماله بها، حيث إستندت هذه الإستراتيجية علي مجموعة من المعايير الاقتصادية الهامة لتحديد أولويات ومراحل هذه الاستراتيجية والتي سيتم تنفيذها خلال الفترة (2019-2023) علي 3 مراحل وتشمل حوالي 22 دولة أفريقية.

في عام 2019، تم إتخاذ الإجراءات اللازمة لتواجد بنك مصر بالسوق الأفريقى من خلال فروع بدول الصومال (مقديشيو)، كوت ديفوار (إبيدجان) وجيبوتى (جيبوتى العاصمة)، بالإضافة إلى مكتب تمثيل لمصرفنا في كينيا (نيروبي) والذى سيتم تحويله إلى فرع في أسرع وقت ممكن.

وبناء على ذلك، سيتم خلال عام 2020 إستكمال كافة الإجراءات المطلوبة لتواجد مصرفنا بشكل فعلى في الدول سالفة الذكر وكذلك إستهداف مصرفنا في النصف الثانى من العام الحالي التواجد في بعض الدول الأفريقية الأخرى الواردة بالإستراتيجية المشار اليها سواء بشكل فعلى أو بقيامة بأنشطة مالية ومعاملات دولية من خلال مؤسسات مالية أخرى.

وفى ذات السياق، يتوجه بنك مصر أيضاً للتواجد ببعض الدول الأخرى حيث يتم حالياً اتخاذ الإجراءات اللازمة نحو تأسيس فرع للبنك بمركز دبي المالي العالمي "DIFC"، وأيضاً فرع لمصرفنا بمدينة الرياض بالمملكة العربية السعودية.

هناك العديد من المشاكل التي يواجهها عملاء البنك مثل الأعطال الفنية لمكينات ATM والتأخير في عمليات استرداد المبالغ التي تم سحبها والتأخير في الرد على شكاوى العملاء فما ردك على هذه الأمور؟

نحيط سيادتكم علما بأن بنك مصر يلعب دورا محوريا في عملية التحول الرقمي لكافة العمليات المصرفية المقدمة وذلك من خلال كافة القنوات الإلكترونية المتاحة للعملاء وذلك في اطار توجهات الدولة في هذا الشأن ومن ضمن تلك القنوات الإلكترونية ماكينات الصراف الآلى حيث بلغ عدد الماكينات مايقارب 3000 ماكينه موزعة على كافة انحاء الجمهورية لخدمة كافة العملاء ويتم من خلالها تقديم اعلى مستوى من الخدمة بما يليق باسم بنك مصر وعملاءه حيث انه يتم مراعاة الالتزام بكافة المعايير الدولية والمحلية بشأن الخدمات المقدمة من خلال ماكينات الصراف الآلي وغيرها من القنوات الأخرى وذلك بالتوازي مع تطبيق آخر و احدث الأنظمة التي تساعد على ميكنة الشكاوى لسرعة الرد عليها في سبيل إرضاء كافة العملاء.

كم بلغت قيمة قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة حتى الآن؟

بلغ حجم محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر 44.9 مليار جنيه بنهاية نوفمبر 2020.

هل هناك مشروعات قومية يشارك البنك في تمويلها وماهي؟

في ضوء التزام البنك بتنفيذ أهدافه الاستراتيجية والتنموية بهدف دعم الاقتصاد القومي في شتى المجالات والقطاعات فانه يقوم قطاع ائتمان الشركات والقروض المشتركة بالتمويل لشتى القطاعات والأنشطة الاقتصادية ولمشروعات القومية: -

استطاع مصرفنا خلال الفترة من: 01 / 07 / 2019 حتى 30 / 11 / 2020 الانتهاء من تمويل ومشاركة 11 مشروع قومي بلغ إجمالي حجم تمويل تلك المشروعات ( 75مليار جم ) وبلغت حصة مصرفنا فيها ( 31.5 مليار جم تقريبا ) وذلك في القطاعات التالية :( الاستثمار العقاري ،البترول والغاز ، النقل البري والمواصلات ، النقل البحرى ، المقاولات والبنية التحتية , النقل الجوي والنقل البرى والمواصلات )

وبالنسبة للتمويل الإسلامي: يتم تمويل المشروعات القومية من خلال تمويل شركات المقاولات والتي يتم من خلالها تنفيذ بعض العمليات الخاصة بالمشروعات الكبرى في 30-11-2020، حيث بلغت التمويلات الممنوحة بنحو 9.2 مليار جنيه في مجالات مياه الشرب والصرف الصحي والطرق والكباري والإسكان القومي والمدن الجديدة والصحة والمستخدم منها 6.4 مليار جنيه، بخلاف التسهيلات الممنوحة في قطاعات أخرى متمثلة في (البترول والكهرباء والأغذية والمشروبات والاسمدة والمنسوجات والادوية بلغت 4.1 مليار جم والمستخدم منها 3.5 مليار جم).

إلى ماذا يهدف بروتوكول التعاون الذي تم توقيعه بين البنك والغرف التجارية؟

أهداف بروتوكول التعاون بين البنك والغرفة التجارية، نفيد سيادتكم بالتالي:

تقديم خدمات تمويلية والكترونية للتجار والصناع ومؤدي الخدمة بالغرفة التجارية للقاهرة.

ميكنة المدفوعات والمتحصلات بالغرفة التجارية للقاهرة كمرحلة اولي وإصدار وسائل دفع الكترونية لأعضاء الغرفة التجارية للقاهرة، على ان يتم تعميمها على باقي الغرف التجارية على مستوي الجمهورية.

 

تعظيم الأداء المالي لأعضاء الغرف التجارية تماشيا مع خطط الدولة والبنك المركزي المصري من خلال تقديم خدمات مصرفية والكترونية لكافة منتسبي الغرف التجارية على مستوي الجمهورية وعددهم 5.5 مليون تاجر، وتشمل الخدمات (المنتجات النقدية، والمدفوعات، ومتحصلات الشركات، تمويل التجارة ورأس المال العامل للشركات، تمويل المشروعات خاصة الصغيرة والمتوسطة).

يقوم بنك مصر بتقديم حزمة من الاستشارات البنكية للشركات من أعضاء الاتحاد العام للغرف التجارية وخاصة الشركات الناشئة ورواد الأعمال لضمان التحسن المستمر في أدائهم المالي.

تمكين أعضاء الغرف التجارية من إدارة السيولة النقدية المتوفرة لديهم عبر الخدمات البنكية الرقمية لتعظيم ارباحهم.

يهدف البروتوكول المشترك والمتعاون بين قطاعات الدولة وكياناتها الاقتصادية الكبيرة والمؤسسات المالية بقيادة البنك المركزي المصري لخدمة أغراض التنمية الشاملة والمستدامة لمصر.

وماذا عن خطتكم للتوسع والانتشار في العام الجديد؟

في اطار الشمول المالي يحرص البنك على اتاحة ﺍﻟﺨﺪﻣﺎﺕ ﺍﻟﻤﺎﻟﻴﺔ ﻟﻤﺨﺘﻠﻒ ﻓﺌﺎﺕ ﺍﻟﻤﺠﺘﻤﻊ من خلال التوسع الجغرافي؛ لذا يعمل البنك على انتشار فروعه على مستوى الجمهورية ليصبح بنك مصر الأقرب لعملائه أينما وجدوا، وفى إطار ذلك فقد تم مؤخراً افتتاح عدد من الفروع ليصبح بذلك بنك مصر صاحب أكبر شبكة فروع ووحدات من خلال اكثر من 700 فرع ووحدة منتشرة بجميع أنحاء الجمهورية , هذا بخلاف تواجده العالمي والإقليمي في الإمارات العربية المتحدة، لبنان، فرنسا، ألمانيا، الصين، روسيا، كوريا الجنوبية (سيول) وإيطاليا (ميلانو)، هذا ويستهدف البنك خلال الفترة القادمة التواجد في بعض الدول الأخرى، هذا بجانب شبكة واسعة من المراسلين تغطي جميع بلدان العالم.

كما يستهدف بنك مصر الوصول بعدد فروعه ليصبح 875 فرعا بنهاية 2022.

حدثنا عن حجم الأعمال في العام الجديد ودور البنك في دعم المجتمع كتفا بكتف مع الدولة ؟

يولى بنك مصر، بصفته مؤسسة مالية رائدة في مصر أهمية كبرى للمسئولية المجتمعية باعتبارها أحد أهم محاور المواطنة المؤسسية، ويعد أول بنك مملوك للدولة يتوافق مع معايير مبادرة تقارير الاستدامة العالمية (GRI) Global Reporting Initiative، ويأتي هذا بجانب توافقه مع معايير الأمم المتحدة للمواطنة UN Global Compact (المسئولية المجتمعية للمؤسسات) منذ أواخر 2015، والتي تنص على عدم التفرقة، المساواة في الحقوق، عمالة الأطفال، معايير السلامة والصحة، بيئة صحية وآمنة، تطبيق الحوكمة ومحاربة الفساد.

ويقوم بنك مصر بدوره المجتمعي من خلال المشاركة الفعالة بشكل مباشر أو بشكل غير مباشر من خلال مؤسسته غير الهادفة للربح "مؤسسة بنك مصر لتنمية المجتمع" – وهي مؤسسة ذات كيان قانوني مستقل عن البنك، يديرها مجلس للأمناء ومسجلة بوزارة التضامن الاجتماعي تحت رقم 7045 /2007 -في العديد من الأنشطة والمبادرات التي تخدم المجتمع.

ثانيا: حجم الانفاق في مجال المسئولية المجتمعية خلال العام المالي 2019/2018:

جدير بالذكر أن بنك مصر قام بإنفاق نحو 750 مليون جم في مجال التنمية المجتمعية للعام المالي 2019/2018.

ثالثا: مجالات الصرف في مجال المسئولية المجتمعية

تساهم المؤسسة بصورة إيجابية في تنمية المجتمع من خلال شركاء متخصصين من الجمعيات الأهلية ومؤسسات المجتمع المدني المعنية بالتنمية مع تشجيع مشاركة العاملين ببنك مصر في الأنشطة المجتمعية، وتوجه خاصة لـدعم مشاريع الرعاية الصحية - التعليم - تطوير المناطق العشوائية والقرى الأكثر استحقاقا - التكافل الاجتماعي - دعم المشروعات متناهية الصغر بالقرى الأكثر استحقاقا.

هذا كما تبنى بنك مصر توجه نبيل نابع من استراتيجيته وهدف تواجده ككيان مالي عملاق باعتباره أحد أعمدة الاقتصاد الوطني تحت شعار " حق المواطن في حياة كريمة “، يتم التركيز من خلاله على إيجاد الحلول المالية لكافة فئات المجتمع على اختلاف احتياجاتهم، الأمر الذي له بالغ الأثر على النمو بدخل الفرد والحالة المعيشية للأسرة وله مردود ذات بعد قومي في رخاء الاقتصاد ككل والتأثير الإيجابي على الناتج القومي المحلى.

أنشطة بنك مصر المجتمعية:

مجال الصحة_دعم مستشفى شفاء الاورمان بمبلغ 300 مليون جنيه: انطلاقا من دور بنك مصر الرائد في مجال المسئولية المجتمعية، حيث يعتبر مجال الصحة إحدى أهم المحاور الرئيسية التي يؤمن بها ويدعمها لحق كل مواطن في العلاج، فقد قام بنك مصر بتبني المرحلة الثالثة من مستشفى شفا الأورمان لعلاج الأورام تحت اسم "مبنى بنك مصر"، حرصاً منه على التخفيف من معاناة أهل الصعيد الذين طالما عانوا من الوصول شهريا للقاهرة لتلقى جرعات العلاج، وذلك من خلال هذا الصرح الطبي الكبير الذي يتكون من ثلاث مراحل ويخدم عدد من محافظات صعيد مصر وهم؛ أسوان، الأقصر، قنا، سوهاج، البحر الأحمر، الوادي الجديد.

دعم مبادرة السيد رئيس الجمهورية عبد الفتاح السيسي لمكافحة مسببات العمى بمبلغ 80 مليون جنيه_قام بنك مصر بدعم مشروع "نور حياة" الذي يقوم بتنفيذه صندوق تحيا مصر، وذلك انطلاقا من حرص بنك مصر على حق كل مواطن في الحصول على الرعاية الصحية المناسبة.

دعم العديد من المستشفيات الجامعية منها؛ مستشفيات جامعة القاهرة، مستشفيات جامعة عين شمس، مستشفيات جامعة أسيوط، مستشفيات جامعة الزقازيق، مستشفيات جامعة المنصورة، وكذلك دعم معهد جنوب مصر للأورام، هذا بخلاف دعم مؤسسة مجدي يعقوب لأمراض القلب، هذا بخلاف خدمة القوافل الطبية في العديد من القرى.

دعم تجهيزات المستشفيات الحكومية من خلال مؤسسه بنك مصر بنحو 50 مليون جم في العام المالي 2018/2019 وبنحو 38 مليون جم في العام المالي 2019/2020.

دعم مستشفيات جامعه عين شمس (من خلال مؤسسه بنك مصر) لتغطيه تكاليف التمريض بمستشفيات جامعه عين شمس سنويا بأكثر من 1.5 مليون وكذلك جارى استكمال الانشاءات والتجهيزات الطبية لغرف العمليات والرعاية لأمراض وجراحات القلب والاوعية الدموية بنحو 23 مليون جنيه.

مستشفى الأطفال– أبو الريش الياباني (من خلال مؤسسه بنك مصر) لتغطيه تكاليف التمريض بوحدة رعاية الطوارئ سنويا بنحو مليون جنيه.

دعم مستشفيات جامعة أسيوط من خلال مؤسسة بنك مصر وذلك لتجديد وحدة الغسيل الكلوي بالمستشفى الجامعي وتركيب محطه لمعالجه المياه بمبلغ 5 مليون وشراء أجهزة طبية لمستشفى الأورام بمبلغ 6 مليون، هذا إلى جانب دعم المستشفى الجامعي بأسيوط لتوفير الآلات الجراحية اللازمة لعمليات جراحة القلب بنحو مليون جنيه.

دعم جامعة المنصورة – مركز الكلى والمسالك البولية: قام بنك مصر بدعم جامعة المنصورة – مركز الكلى والمسالك البولية لأداء رسالته وكذلك دعم مشروع أبحاث علاج مرضى السكر بواسطة الخلايا الجذعية بنحو 6 مليون جم خلال 2017/2018، كما تم شراء 10 أجهزة للغسيل الكلوي بنحو 5 مليون جنيه في عام 2018/2019.

دعم مستشفيات القصر العيني بنحو 7 مليون جم: قام بنك مصر انطلاقا من دوره الرائد في مجال المسئولية المجتمعية من خلال التبرع بالحملة الدعائية للمشفى للمساهمة في نهضة وتطوير صرح القصر العيني الطبي، ورفع المعاناة عن العديد من المرضى حيث يستقبل القصر العيني نحو 2 مليون مريض سنويا.

مجال التعليم_ إنشاء مبنى بنك مصر لمبنى الخدمات الطلابية ONE STOP SHOP بمبلغ 25 مليون جم: قام بنك مصر بتمويل انشاء مبنى مدينة زويل "بنك مصر للخدمات الطلابية" -المكان المسئول عن تفعيل كل الدراسات الاستراتيجية؛ ويمثل المبنى طفرة حقيقية فيما يتعلق بالإرشاد المهني والتدريب من خلال ارشاد الطلبة لسوق العمل والعمل على دعمهم بتلك المتطلبات ومساعدتهم في اختيار مواد الدراسة حسب ميولهم ورغباتهم، بالإضافة إلى توفير التدريب بكبرى الشركات داخل مصر وخارجها. فضلاً عن وجود وحدة خاصة داخل المبنى يطلق عليها الشراكات وتطوير الأعمال؛ وهي وحدة هدفها دعم وتطوير المجتمع من خلال توفير استشارات للشركات وحلول لتحديات قطاع الصناعة.

التوقيع على بروتوكولي تعاون مع وزارة التعليم العالي والبحث العلمي ووزارة التخطيط والمتابعة والإصلاح الإداري بمبلغ 500 مليون جم: بهدف دعم البرامج التعليمية والبحث العلمي للنهوض بالكوادر العلمية، كما تم دعم وزارة التعليم العالي من خلال تطوير مبنى قطاع الشئون الثقافية والبعثات.

دعم مشروعات المتحف المصري الكبير بمبلغ 12 مليون جم: خصص بنك مصر مبلغاً قدره 12 مليون جنيه مصري لإنشاء مدرسة خاصة والتي تُعد أحد المشروعات الرئيسية للمتحف المصري الكبير الجديد، وستوفر المدرسة الجديدة التعليم لمليون طالب سنوياً من مختلف الفئات العمرية في مجالات: الفنون، والحرف اليدوية، والخياطة وتصميم المجوهرات.

المشروع القومي لمكافحة الأمية بمبلغ 390 ألف جم: يقوم البنك برعاية المشروع القومي لمكافحة الأمية بشكل دوري ايمانا منه بأهمية العلم ودوره في النهوض بالمجتمع المصري. كما يمنح البنك جوائز للمشرفين على المشروع وطلاب الجامعات ممن قاموا بمحو أمية أكبر عدد من الافراد.

المساهمة في دعم مشروع تدريب المعلمين مع مؤسسة "التعليم أولا": قام البنك بتوقيع عقد مع مؤسسة "التعليم أولا" تحت رعاية وزارة التربية والتعليم وذلك للمساهمة في دعم مشروع تدريب 4500 معلم رياضيات على مرحلتين بالمدارس الرسمية للغات (التجريبية) وعددها (721) مدرسة بجميع محافظات مصر، بهدف رفع الكفاءة المهنية للعاملين بما ينعكس على جودة التعليم في مصر

دعم المدارس بمحافظة دمياط: قام بنك مصر بدعم محافظة دمياط بمبلغ500000 جنيه لاستكمال الإنشاءات والتجهيزات ببعض المدارس بالمحافظة.

المشاركة في أنشطة الأسبوع المالي العالمي: نظم بنك مصر جولات وندوات خلال الأسبوع المالي العالمي تهدف إلى نشر الثقافة المالية بين الأطفال والشباب.

تمويل تجديد وترميم مسرح طلعت حرب-جامعة عين شمس-بمبلغ 8 مليون جم: قام بنك مصر بالموافقة على تمويل تجديد وترميم مسرح طلعت حرب، انطلاقا من ايمان بنك مصر بدور المسرح في اثراء الحياة الثقافية والتعليمية وخدمة طلاب الجامعة بكلياتها المختلفة.

تقديم منح تعليمية لطلبة جامعة النيل وجامعة زويل: قام بنك مصر ومؤسسة بنك مصر لتنمية المجتمع بتقديم منح تعليمية لطلبة جامعة النيل وجامعة زويل.

التعاون مع مؤسسة انجاز لخلق جيل من صغار رواد الاعمال: تحت شعار ابدأ مشروعك "صنعتى" قام بنك مصر بمواصلة رعايته لمبادرة مؤسسة انجاز للعام الثاني على التوالي بالتعاون مع وزارة التربية والتعليم والتعليم الفني، ويأتي ذلك من خلال حرص البنك الدائم على تشجيع الشباب وخلق جيل من صغار رواد الأعمال والعمل على تبنى مشروعاتهم لتحقيق احلامهم وطموحاتهم كمحور جذري لمعالجة مشكلة البطالة، وتهدف المبادرة إلى رفع كفاءة الكادر الفني ليناسب احتياجات سوق العمل المصري, وذلك عن طريق التدريب على المهارات الشخصية ورفع المعرفة العلمية والعملية بالتخصصات الفنية المطلوبة لخلق جيل من صغار رواد الأعمال، حيث يتم اختيار عدد ( 150 طالب) من المدارس الفنية الثانوية للمشاركة في البرنامج للعام الدراسي 2018/2019.

رعاية مسابقة ” انجاز العرب الإحدى عشر للشباب رائدي الأعمال: قام بنك مصر بالتعاون مع مؤسسة انجاز مصر ووزارة التربية والتعليم في رعاية مسابقة ” انجاز العرب الإحدى عشر للشباب رائدي الأعمال ” وقد اظهر المشاركون كفاءة عالية ومستوى متميز من الابتكار والابداع ولعل هذا دليل قاطع على الطاقات والقدرات المبهرة التي يتمتع بها شباب هذا الجيل وما يستطيعون تقديمه للارتقاء بالاقتصاد المصري. وتأتى مشاركة بنك مصر فى تلك المبادرات ايماناً بان الاقتصاد المصري يمر بتغيرات جذرية وأهم عناصرها هم شبابنا وبالأخص من التعليم الفني لصقل مهاراتهم المهنية ومساعدتهم على اكتشاف قدراتهم الريادية وكذلك تمكينهم وخلق فرص عمل في السوق وتحفيز الاقتصاد بالإضافة الى تشجيع هؤلاء الشباب ومساعدتهم في خروج مشاريعهم إلى أرض الواقع.

دعم جامعة النيل من خلال تمكين رواد الاعمال للابتكار وتطوير المنتجات من خلال انشاء وحدة للتصميم: قام بنك مصر بتوقيع برتوكول تعاون بين بنك مصر والبنك المركزي المصري وجامعة النيل حيث يتضمن البروتوكول تنظيم دورات تدريبية وورش عمل للشركات الناشئة وأصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة في مجالات مفاهيم التصميم، ومنهجية التصميم، وأدوات، وتقنيات التصنيع وورش عمل ديناميكية تضم المبتكرين، الفنيين والمسوقين معاً، بالإضافة الي المستهلكين وذلك لطرح مفاهيم المنتجات العالمية التي تعكس رغبة العميل واحتياجاته وتتضمن المنتجات المستهدفة الأجهزة المنزلية، الأثاث، الأنظمة المدمجة والمنتجات الكهروميكانيكية وتشمل الفئات المستهدفة الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة. وقد جاء تبنى بنك مصر لهذه المبادرة من منطلق ان الابتكار وتطوير المنتجات الجديدة هو مفتاح النجاح في الصناعات المختلفة، لذا فان البرتوكول هدف الي انشاء وحدة للتصميم لتمكين الصناعة ورجال الاعمال من ابتكار وتطوير منتجات جديدة وقائمة تلبي احتياجات المستهلك بضمان أفضل التكاليف والجودة وذلك باستخدام أحدث تقنيات التصميم، بما يسهم في دفع عجلة التنمية وذلك بمحاربة البطالة والمساهمة في تنمية المجتمع.

دعم جامعتي النيل وزويل من خلال منح طلابية في جميع التخصصات: تقوم مؤسسة بنك مصر بدعم جامعة النيل بشكل دوري من خلال دعم منح طلابية في جميع التخصصات وقد وصلت عدد المنح الدراسية هذا العام 50 منحة، وكذلك تقديم منح تعليمية لطلبة جامعة زويل.

دعم الطلاب الايتام في مجال التعليم الفني بالتعاون مع مؤسسة غبور: تقوم مؤسسة بنك مصر بتقديم منح للطلاب الايتام في مجال التعليم الفني من خلال التعاون مع مؤسسة غبور للتنمية وقد بلغ عدد المنح هذا العام 15 منحة.

توقيع بروتوكول تعاون مع الاكاديمية العربية للعلوم المالية والمصرفية لتمويل طلاب الأكاديمية في سداد مصاريف الدراسات العليا: قام بنك مصر للمعاملات الإسلامية (كنانة)، بتوقيع بروتوكول تعاون مع الاكاديمية العربية للعلوم المالية والمصرفية ، وذلك بهدف تمويل طلاب الأكاديمية في سداد مصاريف الدراسات العليا (برنامجي الماجستير والدكتوراه المهنيين في إدارة الأعمال) من خلال منتج مرابحة التعليم والذى يتم تقديمه من فروع بنك مصر للمعاملات الإسلامية (كنانة)، هذا وجدير بالذكر أن بنك مصر يتيح من خلال بروتوكول التعاون؛ حصول طلبة الدراسات العليا بالأكاديمية العربية للعلوم المالية والمصرفية والملتحقين ببرنامجي الماجستير والدكتوراه المهنيين في إدارة الأعمال على تمويل مصاريف الدراسة الخاصة بهم من خلال منتج مرابحة التعليم بشروط ميسرة ومعدل عائد مميز مع اعفائهم من الرسوم الإدارية للتمويل.

دعم المدارس والفصول التعليمية: قامت مؤسسة بنك مصر بالتعاون مع العديد من مؤسسات المجتمع المدني لدعم انشاءات وتجهيزات المدارس والفصول التعليمية في عدد من محافظات مصر الأكثر استحقاقا فعلى سبيل المثال وليس الحصر ففي محافظة القاهرة قامت المؤسسة بتنظيم فصول تقوية لطلاب المراحل الابتدائية والاعدادية، وتأسيس فصول محو أميه للمرأة المعيلة، وفصول خاصة للطلاب ذوى صعوبات التعلم، انشاء فصول لمساعدة المتسربين من التعليم وخاصة بالأسر التي تعولها إمراه، وفي محافظة الأقصر (قرى طفنيس واصفون الغريرة) بتدريب المعلمين ودعم انشاء 55 فصل لمساعدة المتسربين من التعليم دوريا، انشاء 35 فصل جديد لرياض الأطفال، انشاء وتجديد 3 مدارس ابتدائية، انشاء مكتبة ومركز معلومات ، كذلك قامت المؤسسة في محافظة المنوفية ( منوف) بتدريب معلمي رياض الأطفال، وتجديد البنية التحتية وعمل التجهيزات اللازمة لعدد 16 فصل رياض أطفال، وفى محافظة أسوان قامت المؤسسة بتجديد مدرسة ابتدائية مع اعداد التجهيزات الخاصة بـ 8 فصول رياض أطفال، دفع المصروفات التعليمية لعدد من التلاميذ الأكثر استحقاقا لضمان عدم تسربهم من التعليم، وفى محافظة سوهاج ( قرى الهماص، الحريزات، الزوك) قامت المؤسسة بإنشاء فصول للمتسربين من التعليم ولمحو الامية، تنظيم فصول تقوية في اللغة الإنجليزية وفصول لتعليم الخياطة، تأسيس فصول لرياض الأطفال في المدارس الحكومية، صيانة وتجديد البنية التحتية لأكثر من 33 مدرسة بالقرى، إنشاء معامل الحاسب الآلي بعدد من المدارس الحكومية، تنظيم فصول لمحو الامية وكذلك توفير برامج تدريبية للمعلمين، تدريب الطلاب في المدارس الصناعية على المهن المختلفة.

دعم التنمية المجتمعية ومشروعات الاسكان

تنمية القرية المصرية وتطوير العشوائيات_ قامت مؤسسة بنك مصر لتنمية المجتمع على مدار عدة سنوات بالتعاون مع عدد من الجمعيات الأهلية والجامعات المصرية بتنفيذ مشروعات تنمية القرية المصرية وتطوير العشوائيات وذلك بأكثر من 60 قرية مصرية تعد الأكثر استحقاقا بمحافظات سوهاج والأقصر وأسوان والمنوفية والقليوبية والفيوم، لتحسين نوعية الحياه للسكان في هذه المناطق من خلال؛ تطوير مستوى الخدمات التعليمية والصحية، توفير فرص التدريب والتشغيل للشباب، تحسين البنية التحتية للمنازل غير الصالحة للسكن، وتنفيذ قوافل طبية لخدمة أهالي القرى، هذا بالإضافة إلى تطوير بعض العشوائيات مجتمعيا وتعليميا واقتصاديا بالقاهرة ( البساتين وعرب المعادي والدويقة)، وإعداد تدريب مهني للأمهات المعيلات ودعم مشروعات صغيرة لهن لكونها الشريحة الأكثر احتياجا.

مشروع الأسمرات: انطلاقًا من دور بنك مصر في مجال المسئولية المجتمعية، وبهدف دعم جهود الدولة في القضاء على المناطق العشوائية وتحويلها إلى أماكن سكنية أفضل، قام البنك بالمساهمة بمبلغ 25 مليون جنيه وذلك بالتعاون مع وزارة التنمية المحلية وصندوق تحيا مصر في توفير التجهيزات والأثاث لوحدات مشروع” حي الأسمرات".

برامج التمويل العقاري في إطار مبادرة البنك المركزي: انطلاقا من دور بنك مصر الريادي في دفع عجلة الاقتصاد إلى الأمام في البلاد، أعلن البنك عن مشاركته في مبادرة البنك المركزي المصري للتمويل العقاري، بهدف تعزيز قطاعي العقارات والإنشاءات من أجل محدودي ومتوسطي الدخل.

المساهمة في تطوير منطقة مأوى الصيادين بشائر الخير (3) بمبلغ 300 مليون جنيه: قام بنك مصر بالمساهمة في إقامة أكبر مشروع للتطوير الحضاري لمنطقة مأوى الصيادين ونجع العرب بحي غرب الإسكندرية (بشاير الخير 3 )، من خلال توقيع بروتوكول تعاون مع محافظة الإسكندرية ووزارة الدفاع المصرية، كما قام البنك بدعم الحفل الخيري المقام بدار الاوبرا المصرية والذي يخصص ايراده لدعم مشروع بشائر الخير.

المساهمة في تنمية جنوب الصعيد بالتعاون مع محافظة الوادي الجديد لإنشاء قرية نموذجية بمركز الخارجة بمبلغ 35 مليون جم: في إطار دور بنك مصر وسياسته بالمساهمة في دعم مجالات التنمية المختلفة تفعيلا لدوره في مجال المسؤولية المجتمعية، قام بنك مصر بتوقيع بروتوكول تعاون مع محافظة الوادي الجديد لإنشاء قرية نموذجية مساحتها 1000 فدان بمركز الخارجة بمحافظة الوادي الجديد.

المساهمة مع هيئة القوات المسلحة في "مشروع أهالينا" لبناء مشروع الإسكان الاجتماعي الخاص بالشباب في حي السلام الأول.

المساهمة في تطوير العشوائيات بالتعاون مع هيئة الشئون المالية للقوات المسلحة بمبلغ 100 مليون جنيه.

المساهمة في تطوير القرى المصرية مع أحد الجهات السيادية بمبلغ 30 مليون جنيه.

المساهمة في إعادة ترميم ودهان واجهات العقارات بمنطقة الكوربة المحيطة بقصر الاتحادية بمبلغ 3 مليون جنية

المساهمة في تطوير منطقة البورصة من شارع قصر النيل الى شارع محمود بسيوني بمبلغ 2 مليون جنيه.

بنك مصر يساهم بمبلغ 3.7 مليون جم بتكلفة إنشاء كوبري مشاة بحي النزهة الجديدة

قام بنك مصر بالمساهمة لإنشاء كوبري لعبور المشاة بمحور جوزيف تيتو، انطلاقا من حرصه على الحفاظ على أرواح عابري الطريق في هذه المنطقة.

رابعا: الجوائز التي حصل بنك مصر عليها في مجال المسئولية المجتمعية.

تتويجا لجهود بنك مصر في مجال المسئولية المجتمعية فقد حصل البنك على عدة جوائز عالمية منها:

جائزة "أفضل بنك في مجال المسئولية المجتمعية – مصر لعام 2018

جائزة "أفضل بنك في مجال الاستدامة البيئية-مصر لعام 2019" من مجلة جلوبال بيزنس أوت لوك البريطانية

جائزة "أفضل بنك في مجال المسئولية المجتمعية – مصر " من مجلة إنترناشيونال بيزنس لعامي 2018 و2019

جائزة "أفضل بنك في مجال المسئولية المجتمعية – مصر 2019" من مجلة إنترناشيونال فاينانس.

جائزة "أفضل بنك في المسئولية المجتمعية – مصر عام 2019" من مجلة جلوبال براندز البريطانية.

ويحرص البنك دائما على تشجيع الشراكات بين القطاعات المختلفة بالمجتمع المصري حكومي وأهلي وخاص من خلال تقديم نموذج ناجح بالمجتمع يتم تعميمه فيما بعد على كافة المستويات والقطاعات؛ وذلك للمساهمة الفعلية والحقيقية في تنمية ونهضة المجتمع.

وماذا عن البنوك الإلكترونية وخطتكم للتوسع فيها؟

بنك مصر يقوم بتخصيص مساحات للمعاملات الإلكترونية (digital corner) داخل فروع البنك الحالية وذلك بجانب التوسع في تقديم الخدمات الرقمية من خلال القنوات المختلفة والتي تتسم بسهولة وصول العميل للبنك والحصول على خدماته المصرفية المختلفة مثل تطبيقات الهاتف المحمول والإنترنت البنكي.